נתחיל בדוגמה:
נגיד ועסק/מפעל קטן רוצה לקנות מכונה חדשה שעולה המון כסף, יושב בעל המפעל מול מוכר המכונות ששואל אותו ״תרצה לשלם בתשלום אחד או בתשלומים ? ואם בתשלומים אז כמה ?״
חושב בעל העסק עם עצמו ומנסה להיזכר בכול השיקים העתידיים שהוא פיזר, בכול התשלומים העתידיים שצריכים לרדת מכרטיס האשראי, כל הוראות הקבע שאמורים לרדת לו בעתיד לחברת חשמל, ארנונה, מיסים, שכירות וכו׳, כאשר הוא גם מנסה לקחת בחשבון כספים שצפויים להיכנס מלקוחות, כל זה בשביל לדעת מתי לשבץ את התשלומים על המכונה החדשה מבלי להיכנס למינוס בבנק ובטח שלא לחריגה בבנק שיובילו לריביות מיותרות ולפעמים גם למוגבלות בבנק.
ולכן, דוח תזרים מזומנים הוא בעצם דוח שמנסה לחזות כמה כסף יהיה לנו בעתיד ובכך עוזר לנו לקבל החלטות מושכלות ולא על פי ניחושים ותחושת בטן של ״יהיה בסדר״.
ההבדל בין דוח תזרים מזומנים לדוח רווח והפסד זה פחות או יותר כמו ההבדל בין חשבונית לקבלה, כאשר החשבוניות מייצגות את ההכנסות וההוצאות והקבלות מייצגות את כניסת ויציאת הכסף בפועל שבעצם קיבל את הכינוי "תזרים מזומנים".
לדוגמה, אם ביצענו עבודה ללקוח והוגשה חשבונית ב 31/12/2020 והלקוח שילם ב 12 תשלומים, ההכנסה אומנם תירשם בשנת 2020 אבל קבלת הכספים בפועל תתפרס לאורך שנת 2021.
תפקידו של דוח תזרים מזומנים, להציג את יציאת הכספים וכניסת הכספים בפועל לניהול נכון של הכסף ובכך להימנע מחריגה בחשבון.
אחד התנאים החשובים להצלחתו של עסק, היא היכולת לנהל בחוכמה את הכסף שנכנס אליו והכסף שיוצא ממנו. ניהול נכון של הכסף ימנע מצב של חריגה בחשבון הבנק או מול ספקים ויעזור בתכנון נכון יותר של יציאת וכניסת הכסף לעסק.
ישנה נטייה לחשוב שרק עסקים שנמצאים בקשיים או במאבק מתמיד על עו״ש מאוזן זקוקים ל תזרים מזומנים בכדי לא להיכנס למינוסים וחריגות, אבל מחשבה זו אינה נכונה שהרי גם עסקים שמאחוריהם יש עו״ש עם עודפי מזומנים יכול להתנהל טוב יותר עם תזרים מזומנים בכך שיקטין את העו״ש רק למה שנחוץ לפי ההוצאות העתידיות ואת יתר הכספים יוכל להפנות לחיסכון עם ריבית, להשקעות חכמות, לשיווק וכו׳.
בגדול, רואה חשבון לא מטפל בכניסה ויציאה של כספים מהעסק, רואה חשבון מטפל רק בצד של הוצאות והכנסות כפי שהן כתובות בחשבוניות המס, מבלי להתייחס למתי העסק מקבל את הכסף מהלקוח או משלם את הכסף לספק, תאריכי קבלת הכסף מהלקוח ותאריכי תשלומי הכסף לספק כמעט ואינם רלוונטיים לרואה החשבון, יתרה מזו, דוח תזרים מזומנים עוסק בכמה כסף יהיה לי בעתיד וברוב המקרים, רואה החשבון לא יכול לדעת (והוא גם לא מתעד בשום מקום) כמה כסף אנחנו צופים שיכנס מלקוחות חודש הבא וכמה כסף הוצאה אנחנו צופים שיהיה לחברת חשמל.
תוכנת ״ריבר – תזרים מזומנים באקסל״, היא תוכנה קלה ואינטואטבית מאוד לשימוש, תוצרת "אקסליסט" שתוכנתה באופן מקצועי על תוכנת אקסל לניהול נכון של תזרים מזומנים.
בתוכנה תוכלו להזין את הכספים היוצאים והכספים הנכנסים ובסוף לקבל דוח תזרים מזומנים לפי תאריכים רצויים, דוח עו״ש שוטף, דוח הכנסות, דוח הוצאות, דוח ספקים ודוח לקוחות.
כמעט כל משתמש אקסל ממוצע יכול במספר שעות בודדות לבנות דוח תזרים מזומנים באקסל, אך הבעיה עם כלים אלו זה רמת האמינות הנמוכה שלהם והשבריריות שלהם, והם עלולים להכיל בעיות שונות כגון:
תוכנת ריבר לעומת זאת, פותחה ב 100% קוד VBA (ללא נוסחאות אקסל רגילות) עם חוקי מערכות מידע נוקשים, מה שמבטיח שריבר, תשמור עליך ותבדוק כל מה שאתה מקליד ותוודא שהכול תקין והגיוני (אם הנושא מעניין אותך, תוכל לקרוא על פיתוח תוכנה מקצועי באקסל VBA).
אם העסק שלך חשוב לך ואתה רוצה להיות בטוח שהמידע שאתה מתבסס עליו נכון, אל תסתמך על כלים חלשים.
דמיינו את עצמכם לוחצים על כפתור ובוחרים תאריך עתידי של מספר חודשים קדימה ומקבלים תצוגה ברורה של מצב החשבון שלכם בכל יום.
קבל בלחיצת כפתור, דוח תזרים מזומנים שמציג את מצב החשבון שלך על כל תקופה זמן שתרצה, גם תאריכים היסטוריים וגם תאריכים עתידיים.
אם אתה מנהל יותר מחשבון בנק אחד, תוכל לחבר תזרים מזומנים של כל החשבונות יחד או להציג תזרים מזומנים של כל אחד בנפרד.
תוכל לצפות בדוח תזרים מזומנים יומי או חודשי, ואם תרצה, ניתן גם להציג רק את התאריכים שהיה או יהיה לך שינוי כלשהו בחשבון.
בחר תאריכים וקבל דוח הוצאות לתקופה שבחרת.
בחר תאריכים וקבל דוח הכנסות לתקופה שבחרת.
בחר תאריכים וקבל את ההוצאות וההכנסות שלך בצורה מרוכזת, אם אתה מחזיק במספר חשבונות בנק, הכול יהיה מרוכז במקום אחד
בחר תאריכים וקבל דוח ספקים לתקופה שבחרת.
בחר תאריכים וקבל דוח ספקים לתקופה שבחרת.
בתוכנת ״ריבר – תזרים מזומנים באקסל״ קל להזין מידע אודות הוצאות והכנסות.
תוכל להזין בקלות הוצאות והכנסות חד פעמיות או הוצאות והכנסות קבועות ולנהל את סטטוס שלהן.
בתוכנת ״ריבר – תזרים מזומנים באקסל״ ניתן לייבא מידע בקלות של הוצאות והכנסות באמצעות קובץ אקסל חיצוני ובכך לחסוך הקלדה ישירה אל תוך מערכת ריבר.
בתוכנת ״ריבר – תזרים מזומנים באקסל״ אין מגבלה למספר חשבונות הבנק שאתה יכול לנהל.
בכול חשבון בנק תוכל להזין את מסגרת האשראי ו״ריבר״ תציג לך אם וכאשר חשבון הבנק עבר את מסגרת האשראי.
תוכל גם להציג דוחות באופן אישי לכול חשבון או לחבר את כל החשבונות יחד.
בתוכנת ״ריבר – תזרים מזומנים באקסל״ המידע שלך לא מסתובב באינטרנט ולא אצל ספק תוכנה כלשהו, אלא המידע שלך נמצא אצלך במחשב בלבד ובכול עת תוכל לגבות אותו בלחיצת כפתור.
מערכת הפעלה חלונות (Windows) של חברת מיקרוסופט.
תוכנת אקסל תקינה.
גרסת אקסל 2007 עד 2022 או אופיס 365.
לא. תוכנת ״ריבר״ מיועדת למחשבי וינדוס בלבד.
כל רכישה של מנוי מספקת התקנה למחשב בודד.
תמיכה טכנית היא תמיכה חינם שמסופקת במקרה של תקלה.
בהחלט כן. לתוכנת ריבר יש מדריך וידאו מקיף בלינק הבא: מדריך וידאו לתוכנת ריבר
הדרך הכי טובה לדעת מה יש בתוכנת ריבר היא פשוט לצפות במדריך הוידאו של התוכנה, מדריך הוידאו מקיף את כל הפיצ'רים ואופן השימוש בתוכנה בלינק הבא: מדריך וידאו לתוכנת ריבר
כאמור לתוכנת ריבר מדריכי וידאו מקיפים שלא מצריכים הסבר נוסף, אך למרות זאת לקוח שזקוק להדרכה אישית, ניתן לקבל זאת באמצעות תוכנת חיבור מרחוק בתשלום שעתי.
מדריך הוידאו המלא לשימוש בתוכנת ריבר
